Modern Treasury har nettopp blitt en PSP som konkurrerer med Stripe og Adyen. Men det undervurderer det kraftig. Det de egentlig gjorde, var å tenke nytt om hva en PSP må være i 2026. 👇

De fleste PSP-er starter med én kjerne-rail-lignende kort Legg så til andre som wires, ACH eller stablecoins på en plattform bygget rundt kort. Modern Treasury startet med alle skinner. Opprettelse av ett samlet API for - ÅH, - ledninger, - RTP, FedNow, - kort, - og stablecoins. Hvor du ruter pengene er bare en konfigurasjonsbeslutning.

Det endrer seg: → Arkitekturen → Kundeopplevelsen → De komplekse pengestrømmene du kan bygge Samme API. Samme regnskap.

Dette er viktigst i B2B — hvor Modern Treasury allerede er dypt forankret. Kunder som Brex, Gusto og Robinhood flytter allerede betydelig penger i stor skala gjennom Modern Treasury-bøker. Nå kan de flytte den over hvilken som helst skinne. Lønn via ACH i dag. Samme flyt ble avgjort i USDC i morgen. Ingen integrasjonsgjenoppbygging. Ingen separat leverandør.

GENIUS-loven er lov. De vanligste tidlige stablecoin-bruksområdene er B2B: treasury management, grenseoverskridende oppgjør, leverandørbetalinger. Det moderne finansdepartementet ligger allerede inne i disse strømmene.

Infrastruktur bygget for en verden med flere skinner, ikke ettermontert til en. Det er verdt å følge nøye med på hvem de begynner å konkurrere med direkte herfra.

Korrigering *Navan, ikke Brex