Modern Treasury blev precis en PSP som konkurrerar med Stripe och Adyen. Men det underskattar det kraftigt. Det de egentligen gjorde var att ompröva vad en PSP behöver vara år 2026. 👇

De flesta PSP:er börjar med ett kärnskenliknande kort Lägg sedan till andra som trådar eller ACH eller stablecoins på en plattform som bygger runt kort. Modern Treasury började med alla räls. Skapa ett enhetligt API för - ACH, - trådar, - RTP, FedNow, - kort, - och stallmynt. Vart du styr pengarna är bara en konfigurationsbeslut.

Det ändras: → Arkitekturen → Kundupplevelsen → De komplexa kapitalflödena du kan bygga Samma API. Samma bokföring.

Detta är viktigast i B2B – där Modern Treasury redan är djupt rotad. Kunder som Brex, Gusto och Robinhood flyttar redan stora pengar i stor skala genom Modern Treasury-böcker. Nu kan de flytta den över vilken räls som helst. Löneutbetalning via ACH idag. Samma flöde avgörs i USDC imorgon. Ingen integrationsombyggnad. Ingen separat leverantör.

GENIUS-lagen är lag. De vanligaste tidiga stablecoin-användningsområdena är B2B: treasury management, gränsöverskridande avveckling, leverantörsbetalningar. Modern Treasury ligger redan inom dessa flöden.

Infrastruktur byggd för en värld med flera spår, inte ombyggd till en sådan. Värt att noga följa vem de börjar konkurrera med direkt härifrån.

Korrigering *Navan, inte Brex