Modern Treasury is net een PSP geworden die concurreert met Stripe en Adyen. Maar dat doet het enorm tekort. Wat ze echt hebben gedaan, is heroverwegen wat een PSP moet zijn in 2026. 👇

De meeste PSP's beginnen met één kernrail zoals kaarten Daarna voegen ze andere toe zoals overschrijvingen of ACH of stablecoins op een platform dat is opgebouwd rond kaarten. Modern Treasury begon met alle rails. Het creëren van één uniforme API voor - ACH, - overschrijvingen, - RTP, FedNow, - kaarten, - en stablecoins. Waar je het geld naartoe leidt, is gewoon een configuratiebeslissing.

Dat verandert: → De architectuur → De klantervaring → De complexe geldstromen die je kunt opbouwen Dezelfde API. Hetzelfde grootboek.

Dit is het belangrijkst in B2B — waar Modern Treasury al diep geworteld is. Klanten zoals Brex, Gusto en Robinhood verplaatsen al serieus geld op grote schaal via de Modern Treasury grootboeken. Nu kunnen ze het via elke rail verplaatsen. Loonlijst via ACH vandaag. Zelfde flow morgen verrekend in USDC. Geen integratieherbouw. Geen aparte leverancier.

De GENIUS Act is wet. De meest voorkomende vroege gebruiksgevallen van stablecoins zijn B2B: treasury management, grensoverschrijdende afwikkeling, leveranciersbetalingen. Modern Treasury zit al binnen die stromen.

Infrastructuur gebouwd voor een multi-rail wereld, niet aangepast aan één. Het is de moeite waard om heel goed in de gaten te houden met wie ze hier direct gaan concurreren.

Correctie *Navan niet Brex